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它曾干翻传统券商,现在又要脚踢虚拟货币交易所?

2018-05-16 作者: 浏览: 87 views 我要评论 字号:

摘要: 近日,美国股票交易应用公司 Robinhood 宣布完成 3.63 亿美元的 D 轮融资,该轮融资由 DST Global 领投,谷歌资本 (CapitalG)、红杉资本(Sequoia Capital)、Iconiq 和 KPCB 也参与其中, 公司估值为 ...

近日,美国股票交易应用公司 Robinhood 宣布完成 3.63 亿美元的 D 轮融资,该轮融资由 DST Global 领投,谷歌资本 (CapitalG)、红杉资本(Sequoia Capital)、Iconiq 和 KPCB 也参与其中, 公司估值为 56 亿美元,成为美国第二大最有价值的私人金融科技初创公司,仅次于在线支付公司 Stripe。

Robinhood表示将扩大规模,致力于打造最大的加密货币交易平台或者全球最大加密货币交易平台之一。

曾靠「免佣金」策略颠覆传统券商,却在中国碰壁

自从 Robinhood 宣布进军加密货币市场以来,在市场上引起了不小的轰动。它在之前的美股市场就已经有过这样的震荡,Robinhood 的制胜法宝,就是它的「免佣金」策略。

早在2015年,当时的在线股票交易服务虽然可以为用户提供很多便利,但依然会收取交易佣金, 当时通过券商进行股票交易一般要支付每笔 7~10 美元的佣金,对很多人来说这是一笔不小的开销,而 Robinhood 手机股票交易应用却希望打破这一局面,为用户提供免费服务。

在当时,这种免费服务很快得到了数十万用户的青睐,并让Robinhood 很快拿到了下一轮融资。该服务瞄准的对象是那些可能因为佣金而放弃购买股票的年轻人,其用户平均年龄仅为27岁。

传统券商的运作离不开大量的实体店和人力资源,因此收取佣金高,扩展速度慢。相比之下,Robinhood运作的边际成本很低,易于扩展服务范围,商业模式也与传统券商迥异:基础服务免费,高级服务需付费。而让其从同类竞争对手中能够脱引而出的秘诀就是——不断努力缩减资金转账需要耗费的时间,并且为用户提供实时交易服务。

通过这一策略,Robinhood作为免手续费的券商,颠覆了传统券商及其它网上券商的盈利模式。

2016 年时,Robinhood开通了中国大陆的网站罗宾侠,开始其中国布局的开启,随后牵手百度股市通,帮助这个基于大数据舆情的选股软件接入美股交易。

不过,随着监管的到来,彼时高调杀入互金业务的百度股市通传出调整的消息,研发团队流失日益严重。罗宾侠也随之暂停了在中国区的业务,退出中国市场。

如果我们把目光转到国内公司,我们会发现他们似乎早早做好了过冬准备。雪球依然在大力往美股交易合作方第一证券(Firsttrade)导量,富途也借助港交所的背书大做特做用户增加方面的市场活动,自选股在积极筹备美股交易,老虎证券在经历了一系列内部调整后似乎也自信满满,同花顺肆无忌惮地往美股券商导量来变现着自己的用户,而牛股王竟然悄悄地搞起了人民币入金…

知乎网友张晓亮感叹:「我们每天被各种政策红线卡来卡去的时候,美国的企业正在利用互联网的优势做着各种各样的尝试。我们在感叹硅谷孵化了那么多伟大的公司时,却只能仰面感慨着那无形的枷锁。」

进军加密货币交易市场,「在入门级市场干死其他所有交易所」

在这次D轮融资几个月前,Robinhood就宣布进军加密货币交易市场。而其使用的手段与在美股市场上如出一辙:免佣金。

今年2月,它宣布提供零手续费加密货币交易的服务计划,支持比特币、以太坊等 14 种加密货币的交易,到 2 月下旬,Robinhood 的加密货币用户已达到 400 万,其经纪平台的加密货币交易量超过1000 亿美元。目前,Robinhood已经为美国10个州的用户提供上述服务。

相比像 Coinbase 这样的交易所收取 1.5%-4% 的交易费用,Robinhood的最大优势就是零交易费。Robinhood 将允许其用户跟踪14种数字货币的价格、新闻,并设置警报,其中还包括莱特币以及瑞波币。

对于 Robinhood 加密货币交易服务的价值,其联合创始人表示「在于扩大我们的客户群,更好地为我们现有的客户服务。」

Robinhood 创始人 Vladamir Tenev(左) 以及 Baiju Bhatt(右)

如果 Robinhood 的加密货币交易业务能够取代其主要的业务对手(例如 Coinbase),通过在同一个应用当中交易传统股票、ETF、加密货币以及期权交易,Robinhood 可进一步促进加密货币热潮,使得两大交易世界交叉授粉,吸引更多的人进入加密货币世界。

知乎网友小木曾韭菜评价说「Robinhood 这是要在入门级市场干死其他所有交易所。美元和加密货币兑换免手续费,吊打其他所有交易所。新人对手续费是非常敏感的,Robinhood 就是靠「炒股免手续费」吸引了大量用户。」

他认为这对加密货币的推广是大利好,Robinhood现在是美国炒股小白入股市的不二之选,有雄厚的股民基础,开放加密货币交易之后,原来一大波股民可以无痛转入币市。而且 Robinhood此举必然会刺激其他交易所,有利于这个行业服务质量的整体提升,降低入坑门槛,最终会让越来越多的人了解加密货币。

数字货币交易所「大乱斗」

在美股市场上风生水起的 Robinhood,再次靠免佣金这一手段大举进军数字货币市场,并希望在 2018 年底前「成为最大的加密货币交易平台或者全球最大交易平台之一」,这让本就水深火热的加密货币交易所市场再添变数。

目前全球虚拟货币总市值约4500 亿美元,日均交易金额超过250 亿美元。把这个数字和各地主要股票交易所进行对比,会发现其与日本交易所交易额相当,次于纽交所,纳斯达克,深交所和上交所,超过了港交所日均成交量的两倍。

而前几大数字货币交易所,24 小时交易额均在10亿美元以上。

而与传统证券交易所的强监管相比,虚拟货币交易所上百家,各有各的玩法,裁判和球员兼顾一身,也有太多的坑。

比如每个交易所都有请求频率的限制,无法接受毫秒级的数据抽取,单这一项每一家交易所要重新对接,耗费了大量时间。

有些交易所像是掉线了一样,买一卖一报价长时间没有变化,可是其他档位的报价还在持续变化。总是有交易所不按套路出牌,BITSTAMP 和 BITTREX什么也不提供,需要定期主动刷新整个报价。

还有虚拟货币交易所技术实力参差不齐,尤其是出现极端价格交易量过大时,经常导致某些数字货币交易所过载甚至没有响应。

除了交易所自身的乱象,全世界各国监管态势也是日趋严格。由于日益庞大的数字货币市场催生黑客攻击、洗钱、盗窃等犯罪行为,另外各类五花八门的代币发行很容易和传销,非法集资等联系起来,影响各国的金融安全和稳定。

也就在近日,据外媒体报道,韩国最大的加密货币交易所Upbit日前遭到了韩国检方的突击检查。过去几个月,韩国监管部门还搜查了几个较小的加密货币交易所。

美国证券交易委员会(简称 SEC)已开始对数字货币产业进行大规模调查。日本金融监管机构今年 3 月处罚了多家加密货币交易所,处罚措施包括勒令其中两家暂停运营一个月等。

这些交易所也像社会的放大镜,把人性的贪婪和恐惧表露无遗。未来会怎样,谁有无法保证。

入局者也越来越多,巨头和大佬也对这块蛋糕和市场虎视眈眈。

此次正规军 Robinhood 的入局,凭借其富有吸引力的免佣金手段及之前在美股市场上积累起来的成功经验,无疑将对现有交易所造成冲击,也希望它能对市场带来好的影响,刺激加密货币市场整体质量的改良。

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